Банковский счет для оффшорной компании, открытый в оффшорных банках стран карибского региона либо банках Прибалтики, Кипра, Швейцарии корпоративвая политика которых предполагает обслуживание оффшорных компаний.

Как правило, банковским счетом оффшорной компании управяет лично бенефициар оффшорной компании по генеральной доверенности, или доверенное лицо бенефициара - управляющий банковским счетом.

Процедура открытия банковского счета для оффшорной компании как правило носит упрощенный характер и включает в себя предоставления банку информации о планируемом направлении бизнеса и деловых партнерах компании согласно банковской политике KYC (Знай своего клиента)

Для открытия оффшорных счетов рекомендуется приобретение готовых компаний с номинальным сервисом (номинальный директор, номинальный акционер) для сохранения конфиденциальности владения.

1. Законодательство страны, гражданин которой планирует открытие личного счета или счета юридического лица.
2. Процедуры и условия иностранного банка, который при открытии счета руководствуется исключительно законодательством своей страны.

Что касается второго вопроса, то выбор банка определяется, в первую очередь, тем, каким образом компания предполагает использовать свой счет. Необходимо, чтобы требования банка к клиентам на этапе открытия счета и в процессе будущей работы гармонично совмещались с преследуемыми Вами задачами. Банки различных стран мира представляют возможности по открытию различных типов счетов, которые условно можно разделить на расчетные и сберегательные.

Расчетные счета используются для текущей деятельности и удобны, например, при наличии большого числа торговых операций. Такие счета предполагают отсутствие ограничений по количеству и объему операций. Однако некоторые банки устанавливают требования к минимальным неснижаемым остаткам или к поддержанию определенного годового оборота на счете. Нередко для активизации счета необходимо перевести в банк «первоначальный взнос», который будет являться подтверждением платежеспособности клиента. С момента получения банком данной суммы, счет будет разблокирован (в рабочем состоянии), и Вы сможете без ограничений ею воспользоваться.

Сберегательные счета открываются для долгосрочного или кратковременного хранения средств. В этом случае Вы можете выбрать следующие варианты:

Во-первых, возможно поместить денежные средства в депозит под проценты.

Во-вторых, практически каждый банк предлагает своим клиентам участие в тех или иных инвестиционных программах. Некоторые банки специализируются на открытии исключительно инвестиционных счетов, так называемые «Private Banking». Такие банки предлагают на выбор клиентам инвестиционные программы с различной доходностью и степенью риска. Однако в этих банках могут устанавливаться ограничения по количеству транзакций на счете в месяц, в среднем не более 5 — 10 в месяц.

Ниже приводится справочная информация по некоторым банкам, которая позволит Вам предварительно сориентироваться. Тем не менее, несмотря на наличие общих критериев, каждый банк и каждый счет имеет свои особенности. Ситуация в банковской сфере постоянно меняется,  и ярким примером тому является проводимая с весны 2005 года и продолжающаяся по сей день реформа в Прибалтике. Изменения коснулись в разной степени многих банков. Так, некоторые были вовсе закрыты, а некоторым на время запретили открывать счета для нерезидентов. Поэтому, на сегодняшний день вопрос открытия счета в иностранном банке гораздо более сложен и трудоемок, чем несколько лет назад.