Гражданам Украины разрешается открывать счета в иностранных банках, но лишь на время пребывания за границей. Когда они возвращаются домой, деньги с депозитов нужно снять. Все прочие попытки открыть счет за рубежом тянут за собой уголовную ответственность. Тем не менее есть несколько вполне законных обходных путей для оформления депозита в иностранном банке.
Причины, которые могут заставить жителя Украины перевести свои сбережения за границу, никак не связаны с финансовой выгодой. Доходность депозитов в отечественных банках намного привлекательнее - процентные ставки в два-три раза больше, чем в иностранных банках.
Среди объективных причин открытия счетов за границей - репутация и надежность зарубежных финучреждений, стабильная политическая и экономическая обстановка. Кроме того, депозит за рубежом нужен тем, у кого есть доход в другой стране.
Гражданам Украины разрешается открывать счета в иностранных банках, но лишь на время пребывания за границей. Когда они возвращаются домой, деньги с депозитов нужно снять.
Все прочие попытки открыть счет за рубежом тянут за собой уголовную ответственность. Тем не менее есть несколько вполне законных обходных путей для оформления депозита в иностранном банке.

Мясорубка Нацбанка
Самый сложный из них - получение индивидуальной лицензии Национального банка. Для этого необходимо написать заявление в территориальное управление НБУ (по месту регистрации), кроме своего адреса, указать название и адрес зарубежного банка, в котором будет открыт счет, указать цель этой транзакции. Кроме того, необходимо предоставить документы, подтверждающие источники получения средств.
Это может быть справка о получении иностранной валюты в качестве процентов по депозитному вкладу, получении перевода в иностранной валюте из-за границы и валюты по именным чекам, о снятии валюты со счета физического лица - субъекта предпринимательской деятельности; нотариально заверенная копия документа, подтверждающего приобретение права собственности на валюту, банковские металлы.
Срок рассмотрения документов составляет полтора месяца, но сложная система рассмотрения и проверки практически сводит к нулю шансы получить лицензию. Могут понадобиться дополнительные документы, соответственно, увеличится срок рассмотрения.

На чужих берегах
Еще один вариант - регистрация оффшорной компании и открытие счета на нее. Конечно, к такому способу прибегают зажиточные граждане. Существует два способа стать собственником оффшорной компании: приобрести уже зарегистрированную либо «заказать» новую. Регистрация компании может занять от двух недель до полутора месяцев, в зависимости от условий оформления в оффшоре. Для этого нужно обратиться в фирму, которая является посредником.
Зарегистрировать компанию несложно, основные трудности могут возникнуть с открытием счета. Есть два способа сделать это - самостоятельно и опять же через посредников в Украине или за границей. "В оффшорных странах есть специальные агенты, адвокаты, которые могут помочь человеку, не знающему язык, законодательство страны и т.п., открыть счет, - рассказывает руководитель компании "Оффшор-Сервис" Александр Архипов. — Их услуги могут обойтись в 200-400 долларов. Самые высокие расценки (до 5000 долларов) на услуги посредников в южных странах - на Кипре, в Греции".

Аккуратные иностранцы
Все именитые зарубежные банки хотят очень хорошо знать своих клиентов. Поэтому при открытии счета они потребуют много дополнительных документов, например, банковские рекомендации (обязательным условием является счет в украинском банке), иногда бизнес-план, подтверждение адреса проживания - счета за коммунальные услуги, прописка во внутреннем паспорте (с нотариальным переводом на язык страны).
Некоторые зарубежные финучреждения откажут в открытии счета дистанционно, потребовав личного присутствия клиента. Минимальная сумма для открытия счета варьируется от 100 долларов (Латвия) до 100 тысяч долларов (Австрия), на Карибских островах и Кипре - 500-1000 долларов. Ограничений на сумму, зачисляемую на счет, нет, но чем она выше, тем тщательнее будет проверка.

Как получить деньги
Самый простой и распространенный способ перевода денег за рубеж и обратно - обратиться к частному посреднику или компании, которые за 1% от суммы переведут деньги на любой заграничный счет. Однако найти их обывателю непросто.
"Компании такие есть, и их немало, - рассказывает Александр Архипов. - Поверьте, те, у кого есть деньги и определенные связи, могут выйти на них без проблем. Схема простая - посредник или компания уже имеют средства за границей, клиент передает им деньги в Украине, а они со своего зарубежного счета переводят эту сумму на счет заказчика "услуги".

• Регистрация оффшорных компаний
• Готовые оффшорные компании
• Разработка оффшорных схем
• Регистрация холдинговых компаний
• Регистрация трастов
• Открытие счетов в иностранных банках
• Инвестиции и защита активов
• Второе гражданство
• Трудовая миграция
• Переводы оффшорного законодательства