callpoint

Главная » Статьи » Оффшор

Банковские счета



Банковские счетаБанковский счет для оффшорной компании, открытый в оффшорных банках стран карибского региона либо банках Прибалтики, Кипра, Швейцарии корпоративвая политика которых предполагает обслуживание оффшорных компаний.

Как правило, банковским счетом оффшорной компании управяет лично бенефициар оффшорной компании по генеральной доверенности, или доверенное лицо бенефициара - управляющий банковским счетом.

Процедура открытия банковского счета для оффшорной компании как правило носит упрощенный характер и включает в себя предоставления банку информации о планируемом направлении бизнеса и деловых партнерах компании согласно банковской политике KYC (Знай своего клиента)

Для открытия оффшорных счетов рекомендуется приобретение готовых компаний с номинальным сервисом (номинальный директор, номинальный акционер) для сохранения конфиденциальности владения.

При открытии счета в иностранном банке следует обратить внимание на следующее:
 
  1. Законодательство страны, гражданин которой планирует открытие личного счета или счета юридического лица.
  2. Процедуры и условия иностранного банка, который при открытии счета руководствуется исключительно законодательством своей страны.
 Если первый вопрос вызывает сомнения, мы рекомендуем обратиться к нашим специалистам за отдельной консультацией.

Что касается второго вопроса, то выбор банка определяется, в первую очередь, тем, каким образом компания предполагает использовать свой счет. Необходимо, чтобы требования банка к клиентам на этапе открытия счета и в процессе будущей работы гармонично совмещались с преследуемыми Вами задачами. Банки различных стран мира представляют возможности по открытию различных типов счетов, которые условно можно разделить на расчетные и сберегательные.

Расчетные счета используются для текущей деятельности и удобны, например, при наличии большого числа торговых операций. Такие счета предполагают отсутствие ограничений по количеству и объему операций. Однако некоторые банки устанавливают требования к минимальным неснижаемым остаткам или к поддержанию определенного годового оборота на счете. Нередко для активизации счета необходимо перевести в банк «первоначальный взнос», который будет являться подтверждением платежеспособности клиента. С момента получения банком данной суммы, счет будет разблокирован (в рабочем состоянии), и Вы сможете без ограничений ею воспользоваться.

Сберегательные счета открываются для долгосрочного или кратковременного хранения средств. В этом случае Вы можете выбрать следующие варианты:

Во-первых, возможно поместить денежные средства в депозит под проценты.

Во-вторых, практически каждый банк предлагает своим клиентам участие в тех или иных инвестиционных программах. Некоторые банки специализируются на открытии исключительно инвестиционных счетов, так называемые «Private Banking». Такие банки предлагают на выбор клиентам инвестиционные программы с различной доходностью и степенью риска. Однако в этих банках могут устанавливаться ограничения по количеству транзакций на счете в месяц, в среднем не более 5 — 10 в месяц.

      В банках, предоставляющих счета такого типа, как правило, также предусматривается наличие «неснижаемых остатков».

Ниже приводится справочная информация по некоторым банкам, которая позволит Вам предварительно сориентироваться. Тем не менее, несмотря на наличие общих критериев, каждый банк и каждый счет имеет свои особенности. Ситуация в банковской сфере постоянно меняется,  и ярким примером тому является проводимая с весны 2005 года и продолжающаяся по сей день реформа в Прибалтике. Изменения коснулись в разной степени многих банков. Так, некоторые были вовсе закрыты, а некоторым на время запретили открывать счета для нерезидентов. Поэтому, на сегодняшний день вопрос открытия счета в иностранном банке гораздо более сложен и трудоемок, чем несколько лет назад.

 Для принятия верного решения мы советуем предварительно посетить наш офис и получить консультацию, в процессе которой мы вместе с Вами выберем именно тот банк, который наилучшим образом будет отвечать поставленным задачам.
Банки:

Швейцария

Люксембург
UNION BANK OF SWITZERLAND
DEXIA BANQUE INTERNATIONALE A LUXEMBOURG
CREDIT SUISSE
 
HSBC PRIVATE BANK (SUISSE) SA.
Гонконг
BNP PARIBAS
STANDARD CHARTERED BANK (HK) LTD.
CRÉDIT AGRICOLE (Suisse) SA
HSBC BANK
DRESDNER BANK (SWITZERLAND) AG
 
AKB PRIVATBANK ZURICH AG 
Сингапур
BANK SCS ALLIANCE
OCBC BANK
BANCA COMMERCIALE LUGANO
 
AP ANLAGE & PRIVATBANK AG
Кипр
SAXO BANK
BANK OF CYPRUS LIMITED
 
MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD.
Великобритания
HELLENIC BANK, LTD.
CREDIT SUISSE (UK) LIMITED
PIRAEUS BANK
BARCLAYS BANK
ALPHA BANK LTD.
HSBC BANK
PROMSVYAZBANK
 
FBME BANK LTD
Австрия
 
RAIFFEISEN ZENTRALBANK OSTERREICH AG
Латвия
DEUTSCHE BANK (AUSTRIA) AG
RIETUMU BANK
VONTOBEL BANK
ABLV Bank
EURAM BANK AG
NORVIK BANK
 
BALTIKUMS BANK
 
 
Дания
Эстония
NORDEA BANK DANMARK (UNI BANK)
SAMPO BANK
 
 
Лихтенштейн

VALARTIS BANK (LIECHTENSTEIN) AG
 

Категория: Оффшор | Добавил: admin (22.12.2011)
Просмотров: 2058 | Теги: денежные средства, иностранные банки, Открытие счетов, банковские счета, Расчетные счета, Сберегательные счета | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Фраза дня
Оффшор гарантирует клиенту полный контроль над своими средствами при сохранении полной конфиденциальности в зоне льготного налогообложения.

Translate
Поиск по сайту

Меню сайта
Юрисдикции
Популярные метки
Карта визитов



Rambler's Top100

Регистрация оффшорных компаний | Оптимизация налогов при помощи оффшора | Регистрация трастов | Регистрация холдинговых компаний | Разработка оффшорных схем | Инвестиции и защита активов | Открытие счетов в иностранных банках




Inter Offshore Consulting © 2009 - 2017. All Rights Reserved.
Хостинг от uCoz